Shopify高危订单识别,shopify高风险订单处理方法-ESG跨境

Shopify高危订单识别,shopify高风险订单处理方法

Shopify高风险订单识别

信用卡:本文的重点。

PayPal:只要显示sellerprotection就没问题。注意，偶尔会有部分卖家保护，比较少见。如果遇到，请自行查阅文档。

其他:类似PayPal的支付方式，都有共同点，不直接向卖家付款，而是通过平台。所以基本上平台会承担客户的欺诈风险。详情请咨询相应平台。

注意:无论人工还是算法都能100%正确识别高风险订单。我遇到过普通订单最后被证明是骗子的，也遇到过客户要求后重新下单的高风险订单。如果你切了一个高风险的单，你会损失很多利润，但是如果你没脑子，你会被骗。我们的目标是尽可能从高风险订单中获利。中等风险的订单可以被盲目地发快递。

后续处理

确认是诈骗订单，直接取消。或者发邮件要求对方提供支付卡的照片，显示卡号的后4位。如果4872小时内没有回复，取消订单。务必及时取消订单，否则您将不得不扣除大约10美元的退款。

另外，骗子不容易找到吸盘，你也可以先下单发货，实际不发货。有的骗子看到你发货12天后会回来下单，这样更容易识别。

信用卡

收款渠道:ShopifyPayment。后端技术基于Stripe，其他方面应该和普通版Stripe一样，除了一点优惠率。还有一个好处就是可以根据订单和物流信息自动回复充值，甚至一次就赢了。

识别思路:

首先，在paymentsetting中设置如下图。毕竟我用信用卡付款也是填邮编的。

信用卡诈骗的全过程大致是通过黑客、社工、钓鱼等手段获取信用卡信息。，然后批量卖给经销商，经销商再卖给个人使用。会有几个问题:

信用卡信息可能不完整或不正确，包括姓名卡号、有效期、CVV帐单地址、邮政编码等。请注意，有些卡可以在没有CVV的情况下支付。

最终用户不知道卡还能不能用，还有多少钱。所以我们一般一次买不止一张卡。

快递货地址不太可能用自己家。

有的会挂代理下单，避免暴露自己。

所以初步判断:

在FB等平台也可以搜索到Google的名字、电话、地址、邮箱。虽然试了也找不到什么有用的信息，但还是要试一试。如果发现是真人，风险会降低很多。

查看信用卡支付的支付信息，有几个要点:

不同名称的卡支付失败，骗子尝试了您的卡。

b几张同名卡支付失败，可能是骗子。

支付卡的名称与账单进行比较。卡名应与账单相符，账单应经过核实。

顺便说一句，帐单邮寄地址与信用卡注册地址不符。根据Shopify的文档，意思是这两个地址的数字(门牌号)不匹配。

电子账单可能与运费(给别人的礼物)不一致，也可能是骗子。

看看shippingaddress和ip的距离。越近越安全，但你也要考虑到出差/快递礼等因素。

综上所述，如果卡主姓名与发货地址相同，那么发货地址=账单地址，且账单地址可以验证，且订单ip地址接近，那么相对稳定。

让我们来看看几个技巧，并确定案例，以避免他们。

#4003

2000年10月底的订单，交货后到2010年4月都没有异常。但我后来发现，这其实是一个诈骗订单，可能是卡主忘记充值了。

三次支付，前两次都失败了，但是持卡人三次都一样，有点风险。

这是一个风险点。sezzle是一个美国花园。从花呗出来却不用花呗买单，有点玄乎。

收件人和卡主一致，运费和账单一致，貌似不错。

但是账单地址还没核实，但是发货和ip很接近。综合考虑一场赌局，其实是输定了。

#4016

骗子一看到4003发货，马上又发了一单。

我大概一开始没具体看这个订单，就快递了。其实早就暴露了。前两次支付失败，用的是4003的卡。之后换了两次卡才支付成功。这已经可以确认是骗子了。

邮箱好懒，跟4003差不多。

#4017

骗子使用与4016相同的账户信息再次下单，可能是为了避免一次性付款过高。我等这个订单等了几天，然后4016很快就来收费退了，这个订单就取消了。

#4022

很烦，还是最后一个骗子。

我一点也没有隐瞒。当时忘了马上取消订单。因此，退款仅在两天后到达。虽然没有发货，但是白白损失了一笔手续费。

#4565

这个顺序也抓到了。

用信用卡支付一次。

卡的主要名称与账单和运费相同。虽然两个地址不一样，但是手机号是一样的，也有道理。

帐单邮政编码和地址都经过验证。可能你在弗吉尼亚下单的时候正在出差或者旅游我赌博被骗了。。。

#4564

这是一个非常粗心的骗子。

运费和账单一样，但是和卡主名字不一样，电话也不是美国的。基本上可以判定为诈骗。

sezle的人不用用sezle支付，风险是+1。

这里还有一堆，甚至还有一个死了的特工。

这又是一次被骗子盯上。

第一笔高风险订单，第一次支付失败，账单地址没有验证，买了礼品卡。我的礼品卡是自动发货的。如果骗子收到购物卡，必须在退款前用完。结果第二天，地址相同，姓氏不同的人立马又用这张礼券下单了。于是这两张票据立即作废，礼券也同时作废。第三天，地址相同但名字不同的人又来了一个高风险。

#3845

货主和收货人一致，当然说明不了问题。账单地址还没验证，所以账单地址，发货地址，下单的ip地址都不一样，距离很远，果断取消。

识别真实的客户案例。

#3473

这个看起来很正常，客户用信用卡支付，卡主与发货和账单一致，并且账单经过验证，ip地址接近，cvv也有。应该是被体制委屈了。交付后一切正常，这个客户后来又买了，但也被鉴定为高风险。

#3589

第一张卡支付失败，换了卡，但是所有的卡名字都一样。

持卡人姓名与发货和账单一致。账单已经核实过了，说明是发给卡主的账单地址，所以基本没有问题。订单的ip地址有点远，但是在同一个州，有cvv。

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