代收外汇有什么风险-ESG跨境

代收外汇有什么风险

代收外汇有什么风险

代收外汇有什么风险

代收外汇有什么风险，主要是看收钱的来源，以及收钱方式是否违规。在市面上比较常见的是“对敲”也就是你在国外给他美金，然后他在国内账户给你人民币，这是私下外汇交易并没有经过银行，这是违规的代收外汇方式。这样的经营模式其实有点类似于地下银行黑市外汇代收模式，但也有一定的区别。

通常，通过香港账户收取外汇的代收外汇公司，如果他是到账后立即，在国内账户以牌价付款，这种模式是违法的，因为在一定程度上规避了安全监管，通过私人经营，人民币直接向客户发放。这样的公司往往是从事非法退税的进出口公司，导致因操作不当而外汇没有办法核销，于是吸引客户为其免费收取外汇或有回扣。

他一般会说：公司的运作程序并不方便，例如提供香港户口代收外汇，表面上是非常安全的，但另一方面，向这些公司提供外汇的客户，则会为这些公司提供一定的支持，会有骗税和协助犯罪的嫌疑，这种情况一旦出现，那么就要面临银行账户被冻结，银行信用有污点的风险。账户被冻结不但会面临资金周转问题，而且在银行有污点以后在开立账户上会有一定的难度。

怎么代收外汇安全

因此，建议需要代收外汇的客户尽量选择一家正式的进出口代理公司并通过正式代理出口，以达到正规代收外汇、正式申报和出口结汇，国家规定是“谁出口，谁收汇”，找正规代收外汇公司会与你签订一份代理协议的，在资金安全上面是不用担心的，如果是大宗物流出口可以使用一般贸易方式代收外汇，外汇核销后还可以让代理办理出口退税，这样还能拿到不少国家的补贴；如果是小商品，小批量出口，没有增值税发票的或者是不想办法出口退税的，可以用1039市场采购贸易方式进行代收外汇，这种方法非常方便，而且免征税，不用办理出口退税，代收外汇后可以转私人账户。

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