出口信用证项下贴现-ESG跨境

出口信用证项下贴现

出口信用证项下贴现

什么是出口信用证下贴现？

贴现出口信用证是指出口银行从信用证受益人（出口商）购买外国开证行或保兑行承兑（或承兑）的未到期远期汇票。

出口信用证下贴现的特点

1.承兑后融资；

2.资金使用无限制；

3.属于短期融资，期限一般不超过一年；

4.贴现银行一般与信用证通知银行和议付银行相同；

5.当出口企业无法从国外正常收回货款时，贴现银行有追索权。

出口信用证下贴现的业务流程

1.信用证受益人装运货物后，应当向出口银行发出单据；

2.外国银行收到文件并确认文件一致后，向出口银行发出承兑或承兑通知书；

3.出口银行将承兑或承兑通知书转让给受益人；

4.受益人书面申请贴现；

5.出口银行经审核同意与受益人签订贴现协议，按照外国银行承兑或支付的金额扣除利息和费用后，将资金转入受益人账户；

6.出口银行收到外国银行付款后，将自动取代受益人进行还款。

出口信用证下贴现与押汇异同

出口信用证下贴现与押汇的相同和不同点如下表所示：

  贴现出口信用证押汇不
同
点在长期出口信用证下在即期和长期出口信用证下承兑后融资单后融资银行融资风险较小银行融资风险较大相
同
点出口信用证项下短期融资银行有权追索融资申请人出口信用证执行后，融资时间为融资额度、利息计算方法、货币使用融资目的没有限制

参考文献

↑ 申海良.商业银行国际贸易融资风险管理实证研究以中国银行无锡分行为例[J].苏州大学,2008↑ 2.0  2.1  2.2  第十二章 出口贸易融资.国际贸易实务.天津财经大学精品课程
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