出口收汇须注意，这几类国家收汇有风险-ESG跨境

出口收汇须注意，这几类国家收汇有风险

出口收汇须注意，这几类国家收汇有风险

出口收汇须注意，这几类国家收汇有风险！近些时间有出口企业吐槽表示：很不容易找到一个俄罗斯客户，外贸付款方式是定金+见Copy件付款，但是收到定金转账消息后，中国银行都表示该俄罗斯银行已被制裁，定金放不了账，只可原地退回。

幸好这事件出现在定金阶段，倘若是新客人，或是信用并不是很好的客人，在外贸付款买单阶段，货款到账，提单被客人取走后，才收到不能入账的消息，那事情就没有这么简单了。这让我想起一事情，便是近期许多公司吐槽的某银行对土耳其出口收汇的核查，在这小编应给大伙提个醒，在这段时间内和俄罗斯或土耳其客人做贸易时，一定要事前核查确认出口收汇渠道是否顺畅！核查方法如下:

1、让客人先付一小笔定金过来，试试银行那边可否入账，倘若为这些内有过贸易的老客户，可以相对灵活一点，反正已经有过入账了，不过如果能先打点定金还是比较保险的，首先可以规避一些客人的信用风险，还可以跟上海外制裁和银行政策的变化。

2、在了解客人和付款银行以后，再去调查客人和付款银行的受制裁/风险对应信息，具体文章尾部会给大家列出来。并且建议作出下面几个规避风险方案，第一，对明显已经在受制裁名单内的国家/实体，通常不建议再进行贸易了；第二，对已经调查无异常汇款银行，应和客人书面约定后面一定要用该银行进行侍，规避没必要的风险与纠纷；第三，采用D/P外贸付款方式，确认美金放账后，再交单。第四，风险转移：买出口信用保险。

出口收汇有风险的几类国家

类别一：美国或联合国制裁的国家，包含有朝鲜、古巴、伊朗、叙利亚、苏丹，这几个国家是受美国或联合国制裁的，中国多数银行把不做这国家的任何国际业务。

类别二：欧盟或美国单方面制裁的实体，好比上文所述的俄罗斯，这段时间内，欧盟与美国的国防、能源和金融等业务进行了一系列制裁措施。据了解，现在在美国制裁名单上的俄罗斯银行高达94家，当中包含俄罗斯有名的莫斯科银行，这便是上文所提的那家企业碰上的汇款银行。

类别三：没有被制裁，不过却像是被制裁实体提供金融业务的国家，比如土耳其、阿联酋（主要指沙迦、迪拜、阿布扎比）、沙特等，这几个国家外贸付款，涉嫌为高风险组织/个人（如ISIS、伊朗）提供金融业务，美国可能会调查，或是中国有些银行为了规避风险，也会去调查。2018年7月1日，史上最严反洗钱新规实行，同时中国各大银行顺应新规定严格审核，尤其是阿联酋与土耳其的美金支付，引来各大出口单位一阵吐槽。

出口收汇须注意，这几类国家收汇有风险

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