出口信贷君子协定-ESG跨境

出口信贷君子协定

出口信贷君子协定

出口信贷君子协议（gentlemen's agreement on export financing）

  出口信用绅士协议概述

  出口信贷绅士协议是美国、英国、法国、联邦德国、日本、意大利等六国于1975年在巴黎召开政府首脑会议，就出口信贷问题达成的协议。由于该协议只是各国之间的一项协议，没有法律约束力，因此被称为。该协议于1976年7月1日生效。1977年底，经济合作发展组织（以下简称经济发展组织）还将该协议作为协调会员国的出口信贷条件。1978年2月，该协议制定了官方支持的出口信贷指导原则，规定了贷款的商品类型、利率、还款期限、每份合同的现金支付金额和其他信贷条件。然而，该协议没有法律约束力，有些规定已经突破。

  出口信用绅士协议内容

具体规定分为富裕国家、中等收入国家和贫困国家。

协议最重要的内容是确定最低利率。经济发展组织根据人均国民生产总值，将借款国分为富裕国家、中等国家和贫困国家。借款人的类别随着一个国家经济条件的变化而不时调整。根据不同国家的类别，该组织确定官方支持的出口信贷的最低利率，通常称为经济发展组织绅士协议利率。1983年10月15日，对最低利率作出了新规定：① 最低利率应与市场利率相关，每半年调整一次(每年1月15日和7月15日)；②对于使用低利率贷款的发展中国家，如果贷款期限低于2年半，则利率与商业贷款相似；③对于国内商业利率低于最低利率的国家，规定了出口信贷最低利率的水平基点。通常，以商业参考利率为准的各国货币的商业参考利率通常由政府5年期债券收益率加1%组成。

1.富国人均生产总值超过3000美元，还款期2~5年的最低贷款利率为7.75%，5~8年8%；

2.中等收入国家人均生产总值为1000~3000美元，还款期为2~5年.5~8年的25% 7.75％；

3.国民生产总值1000美元以下的国家，还款期2~5年的利率为7.25%，5~8年和8~10年都是7.5％。

该协议的原则后来被24个成员国的经济合作和发展组织所接受，并制定了1978年官方支持的出口信贷的指导原则，规定了贷款的商品类型、利率、还款期、每份合同的现金支付金额和其他信贷条件。经过几次修改，从1982年11月16日起重新调整，有效期为1983年5月1日。

1983年10月，根据美元、英镑、联邦德国马克、法国法郎和日元面额的政府债券利率变化，自动调整君子协议。

  出口信用绅士协议的缺陷

协议是参与国相互斗争和妥协的产物，也是参与国竞争的可用工具。由于协议没有法律约束力，所有国家都保留了最终决策权。因此，自协议签署之日起，参与国将利用协议中的技术规定进行公开和秘密斗争，并尽量避免协议的限制。主要表现为：

①使用混合贷款。混合贷款是指将出口信贷与低息或无息的政府援助贷款混合使用。由于该协议仅适用于官方支持的商业出口信贷，因此对包括外援成分在内的信贷没有明确规定。因此，一些国家将一些正常的商业出口信贷转移到外援项目下，为外界提供非常优惠的混合信贷。后来，修订后的君子协议规定，如果政府援助贷款占混合贷款的不到20%，则不允许使用混合贷款。

②由于飞机、船舶、核电站、卫星地球站、农产品等出口信贷不在协议的管辖范围内，一些参与者竞相提供更优惠的条件。

③使用海外资源开发基金。许多西方国家通常设立海外资源开发基金，以资助在国外开设所需的工业原材料和燃料企业。该基金不属于商业信贷，其利率和期限不属于协议的管辖范围

④主要西方国家的经济和金融地位不同，通货膨胀率差异很大，各种货币的市场利率也不一致。同时，任何国际利率协议都将涉及对各种货币强度和利率前景的预测。因此，市场利率与协议规定的统一最低利率之间必然存在一定的差距。一些国家的货币利率高于外币的市场利率，提供低于协议规定利率的出口信贷，以提高产品出口的竞争力。

⑤延长出口信贷的期限。美国一直要求西欧国家，特别是法国，以西欧国家向出口商提供低息出口信贷为由，要求西欧国家提高官方出口信贷利率。被拒绝后，他们采取措施延长美国出口信贷期限，单方面提高利率，迫使西欧国家减少对出口信贷的利息补贴。

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