卖家如何通过欧洲KYC审核-ESG跨境

KYC一直都是让卖家头疼的问题，现在注册亚马逊欧洲站，一审过直接触发KYC审核。碰到KYC之后，卖家们都慌 了，根本不知道怎么解决。即使按照亚马逊邮件上的要求去提供资料，通过率也不是很高。

在此之前，亚马逊欧洲站注册还是比较简单的，甚至比北美站的审核要求低一些。欧洲站到达15000欧必然触发KYC，这是一个硬标准，店铺一审相对松一些也是情有可原。但是现在这个情况，完全就是宁错可杀一千，不可罔纵一个的意思。

很多新卖家问我亚马逊欧洲站被冻结了怎么解决？怎么过KYC？针对以上问题，我们先来了解一下，什么是KYC审核?

KYC（Know Your Customer），简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案（对欧洲平台卖家身份审核），是国际上预防腐败和反洗钱的制度基础。根据欧洲有关监管机构要求，亚马逊需对在欧洲平台（包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等）上开店的卖家进行公司和公司所有人身份审核（KYC审核）。卖家只有在亚马逊欧洲验证团队审核通过后，才能在欧洲平台销售。

所谓的KYC政策本是指对账户持有人的强化审查，要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，还要求对客户的身份、常住地址进行充分了解等。

对于欧洲账号来说，KYC审核是账号必经的一个环节。一般情况下，建议大家在账号注册之初，就要着手准备KYC审核了。毕竟只有账号通过审核了，我们才能放心在平台上大展拳脚！

一般来说，当卖家的累计销售金额达到5000欧及以上时开始要求卖家审核。在这里，建议各位尽量在累计销售金额达到15000欧时审核完毕，否则有可能遭遇封号的风险。

我个人看来，KYC审核的要点就是三个方面：

1.后台填写的主要受益人个数

2.主要联系人地址

3.账单：个人和公司

为什么说是这三点呢？因为这是你所有要准备的资料的核心。

首先，公司受益人涉及到公司股份分配的问题，受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人，几个受益人就需要提供几个人的资料。

其次，主要联系人的地址，这个是关系到个人费用账单的问题，账单上的地址必须和亚马逊后台填写的联系地址一致。

第三，公司账单和个人账单。公司账单，亚马逊要求的是公司对公账户账单，如果有就可以直接提供；没有对公账户也不怕，收款账户的账单也可以，就是我们常说的P卡账单。以上两种都必须注意，账单上要有公司的地址。个人账单，建议信用卡账单，如果没有，个人储蓄卡账单也ok，没有地址怎么破？让银行办一个变更地址的业务就有啦~

还有一个点需要和大家说明，就是公司名称是否该用拼音的区别，以及Co.,Ltd.和youxiangongsi的问题，其实都是可以的，有时候KYC团队也是会标准有点不太统一，正常来说，只要亚马逊后台和营业执照以及P卡账单的公司名称一致就ok，但是有些时候偏偏就给你挑刺，商贸用trading，不可以！要用shangmao，硬是让你改，所以碰到这种也是没办法，为了避免真有这种牛角尖，建议大家还是注册时全部用拼音，不管是公司名称还是公司地址。

1.工商注册信息

（Business Registration Extract）

主要是指公司营业执照，亚马逊卖家要提供公司营业执照原件的完整高清的彩色照片扫描件。

2. 首要联系人和受益人

（Primary Contact Person/Beneficial Owner）

提供首要联系人和受益人的身份证件，也就是护照或者身份证的正反面。

3. 公司费用账单

（A copy of business expenses from the following list）

亚马逊卖家需要提供公司的费用账单，包括水/电/燃气费用账单、固定电话/手机话费账单、网络费用账单、税务/保险/社保账单、银行对账单等等。同时，要求账单开具日期在90天内且由公共事业单位出具，另外，账单的公司名称与亚马逊注册的公司法定名称一致，账单的地址需要与营业执照或者实际运营地址相同。若账单在房东名下，要提供正规的房屋租赁合同证明。

4. 首要联系人和受益***常费用账单

卖家要提供首要联系人和受益***常费用账单，包括水/电/燃气费用账单、固定电话/手机话费账单、网络费用账单、税务/社保账单、个人信用卡账单等等，同时，要求费用和开票日期在90天内，且由正规机构出具，账单上包含姓名和主要联系人目前的详细居住地址。如果上述账单无法提供，可尝试提供个人暂住证或临时居住证。

5. 对公银行账户对账单

（Proof of bank account ownership）

提供对公账户许可证（有效期1年内）或者对公银行对账单。对公银行账户可以和亚马逊收款账户不同，但是对公银行账单必须包含清晰的公司名称、银行名称或者logo，同时要求账单开具日期在6个月内，对公银行账单必须是纸质账单扫描件。

6. 收款人的境外银行账户

（Proof of Foreign Account）

建议亚马逊卖家提供公司对公账户，或公司受益人个人账户作为收款账户。

7. 授权函

如果首要联系人不是公司法人或受益人，那么亚马逊卖家需要提供授权函（公司法人授权首要联系人实际运营该账户）。

1.将KYC审核需要的资料整理成PDF，发给销售经理初审，审核通过后根据亚马逊要求填写资料；法人身份证和户口本法人信息页也是需要编辑到word里生产一份PDF文档。身份证正反面资料都需要提供。

2.填写公司名称时建议使用汉语拼音，确保准确，香港公司则按注册证书的公司英文名称填写；

3.真实填写公司受益人，将相应的个人账单等信息提交，提交3人以上股东的公司资料更要慎重；

4.KYC审核资料确保真实，不要有任何的PS；

5.通常审核时间需要3~5天，因情况的不同审核时间可能会适当延长。

6.关于公司章程：章程内容一定要有各个股东的占比，以及各个股东的手写签名和公司公章。可以自己下载一份模板，编辑好相关信息，签好名，盖好章就OK。

一般公司章程是在公司注册前就需要准备的一份文档。公司一般会有这份文件资料。如果没有的话，就自己下载模板然后，编辑，签名，盖章就可以。

公司章程副本这个也可以联系公司所属的工商局或者市场监督管理局询问，监督管理局一般也会有存档。

准备好章程的时候要把所有页面扫描或者拍照编辑到word里面生成一份PDF文档。

7.银行证明，这个P卡或者连连支付那种提交的证明就可以。

8、虽说让上传营业执照副本，但是有些人上传营业执照就直接通过，都不需要再提交一次营业执照公证。而有的人提交营业执照副本的公证居然过不了的。不排除照片不清晰之类的。

9、营业执照公证：这个资料一定一定要很清晰，特别是那些公正章，和公证页上的文字（我们公证的时候中英文都有，但是我只提供了中文的页面，因为英文的页面地址的翻译内容是不一样的。）所以切记切记，一定那些公证的章和公证页上的标记性东西要显示出来。扫描可能有难度，我试过扫描的资料，章和标记性特征都显示不出来。

10、有问题及时找客服，实在紧急的就电话沟通，能很快就找到自己想要的答案。

11、资料在第一次准备的时候一定要准备充分。

12、受益人的账单地址一定一定要和后台所填写的一样。本人用的是招商银行的信用卡账单，让银行帮忙改了地址。招商银行的信用卡账单可以带地址，带银行印章审核还是比较容易过的。

（来源：K哥聊出海）

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