去香港花旗银行开户被拒的原因及应对方案-ESG跨境

现在注册香港公司的门槛比较低，但许多外贸公司的需求热度和目的是在香港银行开户，CRS和SCR “双高压”，离岸开户没那么容易了，例如香港汇丰银行、恒生银行等大的银行已经基本不接收小客户开户了，许多小企业只能选择一些比较小众的银行开户，但还是经常被拒，这是什么原因呢，下面给大家分析下香港花旗银行开户被拒的原因及应对方案。

一、为什么选择在香港花旗银行开户？

1、花旗银行经过近两个世纪的发展已经成为美国最大的银行之一，服务全球超过150多个国家及地区约2亿名客户，是一家世界级的银行。

2、香港花旗银行账户不受国内外汇管制，直接可以在银行账户上进行调拨资金。

3、香港花旗银行存款利率、品种不受限制，比境内外银行同类存款利率优惠、存取灵活。

4、香港花旗银行账户免征存款利息税

5、提高境内外资金综合运营效率，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。

6、利用离岸账户收付外汇非常方便，方便境内操控和境外运作。

二、香港花旗开户失败的原因

外贸公司贸易背景比较雄厚的大企业,贸易国家为全球性的,又比较经常往返世界各个国家。香港花旗银行开户是个比较好的选择。下面是个人收集来的香港花旗银行开户被拒的一些原因：

1、公司董事及股东在香港花旗银行任何一家分支行有不良记录

2、条件不符行业受限、业务及资金往来涉及敏感国家及区域、资金资质不达标等。公司名称有敏感字眼。（珠宝、国际、房产、石油等）

3、申请资料未准备齐全。

4、跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑，最终导致不予开户。

5、香港某些银行在开户进行客户尽职审查时，要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的证明文件。

6、香港花旗银行盘点现有账户当中，出现过多太多账户开设后，没有使用，导致银行管理资源浪费。

7、国家及世界各国金融监管力度越来越高，要求银行严格监管，开户条件严厉审查。

8、受市场大环境的影响，香港银行账户的开户量已经接近饱和的状态，对优质客户的筛选成为行业潜规则。通过部分建议购买理财产品带，结合市场饱和度、空账户多，政府及内部要，将会对开户量进行部分限制。

三、提高香港花旗银行开户成功率

上面我们已经分析了香港花旗银行开户被拒的原因，现在我们就可以针对以上几点采取相应的方案，来提高开户的成功率。

下面是提升成功率的几个主要措施：

1、开户之前不要个人直接跑去香港花旗银行，先跟代理机构联系好，把企业自身的情况和代理反馈。

2、香港银行客户经理回执过后确立好面签具体时间，然后准备好开户的整套资料。

3、注册香港公司名字和行业避免敏感字眼，贸易国家要避开高危国家

4、和客户经理对接的时候要自然得体，回答尽量简洁。

5、之前申请过，因为资料准备不足被香港花旗银行的某一家分支机构拒绝过的，再次申请建议间隔半年以上。

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