香港公司应该怎样向境外银行融资？-ESG跨境

在进出口贸易中，大陆经营企业会因为贸易周期过长，或是企业想拓展规模，就会出现资金链紧张问题。传统做法是民间借款，或者向银行申请贷款。然而利用注册香港公司等离岸公司进行境外融资是时下比较流行的做法，下面和大家分享下香港离岸公司如何向境外银行融资？

一、香港离岸公司在融资方面的好处

1、内地企业融资难一直是公认的问题，我国对企业融资制定了严格的审批制度和繁琐行政程序，使得企业想从境外获得融资也存在一定程度的限制，这时香港离岸公司的作用就突显出来了。

2、香港公司作为离岸公司，允许内地企业在香港注册成立离岸公司，通过和内地原有公司合资或控股等形式，之后以外资的形式进行融资。而我国的外资优惠政策，使得融资不在困难。

3、香港的金融服务业非常发达,在投融资方面相比大陆要优越很多，香港基本没有其他监管,同时没有在香港产生利润还可以申请离岸豁免，完全可以满足内地企业展开经营业务所需要的银行结算、融资等需要，可见香港离岸公司在融资方面的作用很大。

二、香港离岸公司如何利用境外银行融资

香港离岸公司的融资功能。通过香港离岸公司避开国内融资政策限制，是目前主要的操作手法。下面给大家分享下3种目前主要的融资形式。

1、银行押汇

离岸公司贸易融资目前一般采用押汇的方法。押汇是一种可以替代境内银行人民币融资，降低财务费用，缓解企业现金不足的一种方式。目前国内人民币贷款利率为6%，而香港银行信用证项下美元押汇利率却不超过3%。对于有大量进口的企业来说，如果供应商接受TT结算，就可以首先在香港注册一家离岸公司作为中转，然后国内母公司开立远期信用证到该香港离岸公司，香港离岸公司收到供应商货运单据后，向香港银行交单。银行押汇后，TT支付供应商。

2、开立背对背信用证

背对背信用证是利用境内母公司申请开立远期信用证到香港离岸公司，用香港公司向香港银行申请开立即期子证给最终供应商，供应商发货交单到香港公司银行（子证开证行），香港公司换单，并向母证开证行交单，香港公司银行到期收款结清融资，这样可享受香港低利率的优势。

3、内保外贷

境内公司如果有大量进口业务，需要大量资金用于日常采购。可以人民币流动资金贷款额度用于开立借款保函，在利用香港离岸公司在境外申请保函项下贷款。融资利率在3.47－4.05%之间，成本大大低于境内人民币融资。

综上所述，香港公司不单可用于外汇结汇，打造品牌等，还可用于解决在大陆融资环境恶劣的内地企业现金流紧张问题，起到缓解和降低费用支出的作用。此外，融资操作过程需要注册香港公司。

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