香港公司银行开户需考虑方面-ESG跨境

随着经济全球化进程的不断加深，越来越多的国内企业和个人都纷纷在香港或海外注册公司，以期更好地拓展海外市场。一般注册了海外公司以后，都会开设一个离岸银行账户与之匹配，来处理与国际客户之间的业务往来。中国客户在香港境内或境外开立公司账户，通常有几种情形需注意：

香港公司账户开户，银行会考虑以下几个方面：

1.公司背景

如：经营行业、公司重要人员国籍、交易对手的地区、账户操作模式

2.文件的质量(是否齐全工整)

3.面试环节的表现

4.是否愿意购买银行理财产品、保险产品，是否有大额存款。

做普通贸易，一般有以下要求(非贸易行业，根据具体行业的经营模式去提供)：

1、提供购销合同、进出口运输的相关单据、交易凭证

2、生意经营的流水账单;

3、香港公司审计报告(个别银行会要求);

4、关联公司(如国内公司)的证件(个别银行会要求);

5、香港公司注册文件、股东董事证件及地址证明

香港公司银行账户开户的类型：

1、港币储蓄帐户

2、外币储蓄帐户(包含所有通用外币)

3、港币支票账户(也叫港币往来账户)和信用证帐户。

4、有些银行把以上账户统称为综合理财账户，所有帐户都可以接收信用证。但如果要开出信用证，就必须开立信用证帐户。

5、为了方便各中小企业人士的资本运作，银行也可以为企业开立股票账户、基金账户、保险账户等等。

香港公司开户需要提供的资料：

1、香港公司商业登记证、香港公司注册证书、公司章程、印章等 ;

2、客户其他银行的银行流水：包括内地银行流水;

3、董事股东身份证明文件：如身份证、港澳通行证、过关白色小条;

4、住址证明文件：如在三个月内的水电费缴费通知单、信用卡账单等;

5、公司上下游供应商的资料：包括采购商、销售商等;

6、关联的内地公司资料：如营业地址、营业执照等;

7、公司相关业务的资料：如贸易合同、货运单据、采购单据、销售发票等 除了提供这些资料，香港银行还要求申请开户公司的全部董事和股东，都需要到开户现场与开户经理面谈，以保证该香港公司确实打算实际经营，而非其他人代持的壳公司。

香港银行开户需要注意的事项：

1、香港公司银行账户长期处于不活动状态(即少有资金流动)，或处于异常活动状态(即账户有大量资金流入流出，却几乎不进行留存而直接全额汇走)。这两类账户对于香港银行来说，要么无利可图，要么类似洗钱操作手法，因此是最容易导致账户关闭的情况。

2、香港公司不能证明其盈利模式。对于香港银行来说，了解客户是其评判客户风险程度的第一步。对于那些无法有效证明其盈利模式的香港公司，香港银行将会本着“宁杀错、不放过”的心态，拒绝其开户申请，或关闭该账户的国际汇款收付功能。

3、公司从事的行业/产品必须有与其配套的行业准入许可(如香港公司从事金融、地产行业，则必须提供相应的政府准入牌照)，而对于当下高风险的区块链、跨境融资、虚拟货币等业务，除非能提供正规合法的经营资质和全面的交易凭证，否则被拒绝开户的可能性极高。

4、香港银行作为跨国商业机构，在全球主要经济体都有利益布局。但作为一家公司，银行也必须服从和执行政权的政策，毕竟胳膊拧不过大腿。而国际政治风云诡谲，香港银行为防止自身受到牵连，再现“背锅侠”事件，只能对自身客户进行监控，发现客户与政治高危国家、受制裁国家或战乱国家有资金往来，只能选择放弃客户而自保，拒绝其开户申请或关闭其账户的国际收付款功能。

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