香港公司账户如何维护才能有效防止冻结-ESG跨境

自从CRS税务交换政策出台后，几乎所有的主流银行都开始大面积清理离岸账户，在这样的特殊环境下，作为我们企业投资者来说，我们该如何避免自己的离岸账户被冻结或注销呢?下面给大家分析下香港公司账户如何维护才能有效防止冻结。

香港公司账户被冻结，被销户的原因如下：

香港公司方面原因

很多香港离岸账户都有自己关联的离岸公司，如果该公司被认定为高风险公司的话，相应的银行开户也会被严格监管，

1、在香港当地没有办事处，但却有实际收入，无法提供核数审计报告;

2、香港公司的股东董事是非香港当地的人士;

3、香港公司是一人充当股东董事的公司; 若是以上三种情况，香港方面会认为这样的公司不会给香港经济带来任何好处，所以银行会在这样的公司开户前做大量的审查，之前成功开立的银行账户也会被严格监控，一出问题就会遭到冻结或销户。

香港账户方面原因

官方冻结：

如果是香港官方冻结的话，说明账户可能涉及：逃shui漏shui、资金外逃、地下qian庄资金汇入汇出等非法运作才冻结或注销帐户，并进行调查，这种情况是没有解决办法的。

银行冻结：

如果是银行方面冻结的话，往往原因各种各样，主要有以下几个原因：

1、三个月以上不活跃帐户被视为不动戶

2、账户中收到了来历不明的款项;

3、香港公司帐户有的大量资金急进急出，被怀疑洗钱;

4、汇款方客户有洗钱嫌疑也会波及到账户;

5、收到银行限制的敏感国家款项;

6、CRS后银行要做信息披露，需要重新汇总资料，没有及时提供银行需要的业务证明或者是不配合银行收集公司资料。

香港公司账户如何维护?

由于受到国外银行，国内银行及外管反洗钱监控力度影响，银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户，每个银行都提高门槛和要求，政策变动也非常频繁。而对于已经开户的客户，也一样注意谨慎使用账户。

首先明白一点，不管监管如何严格，不管哪个银行，都是很欢迎正当贸易的离岸客户的，这类客户账户使用是正常不受影响的。然而，即使我们很多客户都是正当贸易客户，也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。

所以，香港账户请参考以下注意事项，谨慎操作，维护好账户：

1.银行账户不要长期余额为0;

2.银行账户不要长期不使用，比如半年都没用过;

3.保持与银行的联系，联系方式变更及时通知银行;

4.尽量不要与高风险国家有交易;

5.避免借用账户给他人转账，帮他人收/汇款项;

6.非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的都是接下来的监管重点方向;

7.离岸公司应当及时办理公司年审;

8.保留好银行月结单及水单，公司各项开支票据，以备后用之需;

9.银行查册时间一般为一至二个星期，每个银行不同;

10.自通知日起，帐户可以开始运作，如一个月内未能启动帐户，该帐户将自动取消;

特别注意的是：所有更改股东、更改公司名称、增加注册资本的公司，必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行(如果在银行有留签字印的，更改公司名称后签字印也一并提交银行);超过一年的公司，必须提交年报、会议记录及会计师签署的文件给银行。

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