中国跨境支付市场发展现状(5):《支付机构外汇业务管理办法》13号文件-ESG跨境

中国跨境支付市场发展现状(5):《支付机构外汇业务管理办法》13号文件

来源网络
来源网络
2021-09-26
点赞icon 0
查看icon 760

中国跨境支付市场发展现状(5):《支付机构外汇业务管理办法》13号文件

国内金融市场虽开放,跨境业务持牌经营不可少

2019年4月,国度外汇管理局宣布了《支付机构外汇业务管理方法》【13号文件】,侧重强调了跨境支付业务合法资质,持牌经营的主要性和金融牌照的国界性。2019年年中,央行支付结算司和银联、网银两大清理组织召开跨境支付研究会,探讨跨境支付合规问题,并再次强调跨境业务持牌经营的主要性。中国两大监管机构,央行和国度外汇管理局,同时强调跨境支付业务牌照的主要性,跨境支付牌照成为各机构展开跨境支付行业的硬性请求,从此跨境支付告别无证经营时期,跨境支付市场将愈发合规健康。

对于无证机构可合规开展跨境支付业务的办法,一是申请或收购外汇支付牌照,以合规方法作业;二是依照监管设计的监管请求,与国内持牌第三方支付机构展开合作,从而合规展业。


《支付机构外汇业务管理方法》13号文件解读,支付机构合规请求明显进步

依据13号文件总则第四条和总则第八条,监管机构对第三方支付机构硬性合规请求重要体现在两方面,一是支付机构需尽职核验市场交易主体身份的真实性和合法性,不得以任何情势为非法交易供给服务,二是支付机构应实行反洗钱、反恐惧融资责任,保护市场交易主体合法权益,对身份交易信息严厉保密


目的请求企业计划建议
交易身份真实性&合法

p核验交易主体身份,为合规交易供给服务。

针对支付机构小额高频业务特征, 对机构外汇业务一致性提出更严 格请求

不断完美风掌握度和技巧体系, 懂得监管请求,累积经验,加强自身甄别才能。

反洗钱&反恐惧融资

p明白反洗钱反恐惧融资责任主体。

p监管可疑交易和可疑监管主体, 备存资料交易记载,上报反洗钱信息中心,保障金融市场稳固安全。

不断在反洗钱体系等方面加大研发力度,并与国际反洗钱等组织进行必定合作,加强自身反洗钱才能。

  • 相比于7号文件,13号文件中市场主体交易管理第十九条,对外汇经营业务对象及区分有了明白的规定。一是,在跨境业务中,对支付机构鉴别用汇主体(电子商户经营者和花费者)提出了明白请求,二是正式明白支付机构可以向境外主体合规展业,身份辨认已从身份证扩大到护照。

  • 相比于7号文件,13号文在登记管理部分,新增两条请求。一是至少5名熟习外汇业务的人员(其中1名为外汇业务负责人),二是与符合请求的银行合作。外汇专业性人才的强迫请求和合作银行的高请求,确保支付机构从事跨境业务时深度懂得行业规范请求,从而使整体跨境行业未来能够更加规范。

  • 13号文件除了对支付机构跨境业务前提才能有诸多请求,在支付机构开展业务时,也有诸多明白规定。

  • 依据交易审核第二十一条,支付机构应制订交易信息采集制度,采集充分合规请求信息,并对采集信息连续验证和进行留存。对交易信息源留存审核的严厉请求,体现监管态度日趋更为严谨。

  • 相比于7号文件,外汇业务单笔金额被限制在5万美元,13号文件更加贴近支付机构现实需求,许可对真实合法但超额5万美元的交易进行作业,但仍需向对应注册机构提出变革申请。对此,支付机构业务额度在合理规模内可进行必定的扩大。



特别声明:以上文章内容仅代表作者本人观点,不代表ESG跨境电商观点或立场。如有关于作品内容、版权或其它问题请于作品发表后的30日内与ESG跨境电商联系。

搜索 放大镜
韩国平台交流群
加入
韩国平台交流群
扫码进群
欧洲多平台交流群
加入
欧洲多平台交流群
扫码进群
官网询盘
加入
官网询盘
扫码进群
美国卖家交流群
加入
美国卖家交流群
扫码进群
ESG跨境专属福利分享群
加入
ESG跨境专属福利分享群
扫码进群
拉美电商交流群
加入
拉美电商交流群
扫码进群
亚马逊跨境增长交流群
加入
亚马逊跨境增长交流群
扫码进群
亚马逊跨境增长交流群
加入
亚马逊跨境增长交流群
扫码进群
拉美电商交流群
加入
拉美电商交流群
扫码进群
《TikTok综合运营手册》
《TikTok短视频运营手册》
《TikTok直播运营手册》
《TikTok全球趋势报告》
《韩国节日营销指南》
《开店大全-全球合集》
《开店大全-主流平台篇》
《开店大全-东南亚篇》
《CD平台自注册指南》
《开店大全-俄罗斯篇》
通过ESG入驻平台,您将解锁
绿色通道,更高的入驻成功率
专业1v1客户经理服务
运营实操指导
运营提效资源福利
平台官方专属优惠

立即登记,定期获得更多资讯

订阅
联系顾问

平台顾问

平台顾问 平台顾问

微信扫一扫
马上联系在线顾问

icon icon

小程序

微信小程序

ESG跨境小程序
手机入驻更便捷

icon icon

返回顶部